Mục lục
Thị trường chứng khoán có thể khó hiểu đối với những người chưa biết gì. Tin tức tài chính thường bị phóng đại lên và có thể gây ra hiểu lầm; những câu chuyện thành công thường không có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư bình thường. Nhưng đối với những người muốn giao dịch cổ phiếu, việc hiểu và áp dụng các khái niệm như vậy là chìa khóa để điều hướng loại tài sản này thành lợi nhuận.
Mặc dù đầu tư vào cổ phiếu có rủi ro về vốn, nhưng đây cũng có thể là một cách tích lũy tài sản hiệu quả và một danh mục đầu tư cổ phiếu cân bằng được lựa chọn tốt có tiềm năng trở thành kênh dẫn đến thu nhập thụ động ổn định. Đọc tiếp hướng dẫn giao dịch cổ phiếu Mỹ cho người mới bắt đầu của chúng tôi và chúng tôi sẽ giúp bạn biến biệt ngữ thành kiến thức hữu ích.
Bắt đầu giao dịch chứng khoán: Những điểm chính:
- Thị trường chứng khoán là gì và giao dịch chứng khoán hoạt động như thế nào?
- Làm thế nào một nhà đầu tư có thể kiếm tiền từ kinh doanh cổ phiếu?
- Cần những gì để bắt đầu giao dịch cổ phiếu?
- Làm thế nào để bạn chọn đúng cổ phiếu để giao dịch?
- Những điều cần cân nhắc trước khi giao dịch cổ phiếu
THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN LÀ GÌ VÀ GIAO DỊCH CỔ PHIẾU HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?
Trở thành một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư chứng khoán tự tin liên quan đến việc nắm bắt những kiến thức cơ bản về thị trường và cách thức hoạt động của giao dịch chứng khoán.
Thị trường chứng khoán là gì?
Thị trường chứng khoán là nơi các cổ phiếu được mua và bán bởi các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Trong kỷ nguyên hiện đại, quá trình này được tiến hành điện tử thông qua các chỉ số chứng khoán chính như Nasdaq 100, FTSE 100 và DAX, mỗi chỉ số này đại diện cho hoạt động của một rổ cổ phiếu cấu thành.
Các cổ phiếu này được theo dõi bởi chỉ số thị trường để đưa ra giá trị cho chỉ số dựa trên phương pháp vốn hóa thị trường có trọng số. Điều này có nghĩa là một biến động lớn trong giá của một cổ phiếu lớn có thể ảnh hưởng đến chỉ số mà nó được niêm yết.
Cổ phiếu là gì?
Cổ phiếu thực sự là giấy chứng nhận quyền sở hữu của một công ty nhất định. Chúng được phát hành bởi một doanh nghiệp để huy động vốn tăng trưởng và chúng dao động về giá tùy thuộc vào hiệu quả hoạt động của công ty. Chúng có thể được niêm yết trên thị trường chứng khoán (công khai) hoặc có thể chỉ có sẵn cho các nhà đầu tư tư nhân (OTC hoặc cổ phiếu không niêm yết). Các cổ phiếu thường được giao dịch bao gồm Boeing, Xerox và Apple, những cổ phiếu sau này được giao dịch trên các chỉ số Nasdaq 100, Dow Jones và S&P 500.
Tất cả các sự kiện như ra mắt sản phẩm mới, bổ nhiệm CEO mới và thông báo báo cáo thu nhập đều là những trường hợp có thể làm thay đổi giá cổ phiếu và ảnh hưởng đến việc lựa chọn cổ phiếu. Nhiều yếu tố trong số này được thảo luận trong phần “Làm thế nào để bạn chọn đúng cổ phiếu” bên dưới.
Mặt khác, cổ phiếu đề cập đến quyền sở hữu tỷ lệ cổ phiếu trong một công ty cụ thể. Ví dụ, sở hữu 50.000 cổ phiếu của một công ty với 1 triệu cổ phiếu đang lưu hành đồng nghĩa với nhà đầu tư có 5% cổ phần sở hữu.
CỔ PHIẾU ĐƯỢC GIAO DỊCH NHƯ THẾ NÀO?
Khi nói đến việc tiếp cận giao dịch cổ phiếu, có một sự khác biệt quan trọng giữa giao dịch và đầu tư.
Giao dịch
Một nhà giao dịch có khả năng kiếm (hoặc mất) tiền bằng cách đầu cơ vào chứng khoán trong một khung thời gian ngắn hơn. Thông thường, các nhà giao dịch sẽ tập trung vào các mô hình phân tích kỹ thuật bằng cách sử dụng các phương pháp như giao dịch theo tỷ lệ và giao dịch trong ngày, thường sử dụng khung thời gian ngắn hạn như biểu đồ mười phút.
Với các nền tảng giao dịch trực tuyến, các nhà giao dịch có thể theo dõi hoạt động của cổ phiếu cùng với giá mua và bán của chúng.
Đầu tư
Một nhà đầu tư có khả năng kiếm tiền từ giao dịch cổ phiếu về cơ bản thông qua việc mua tài sản, thường thông qua tài khoản môi giới và giữ nó trong một khung thời gian dài hơn. Trong giai đoạn này, nhà đầu tư có thể mong muốn nhận được cổ tức và tiền lãi, cũng như hưởng lợi từ sự gia tăng giá trị trong dài hạn, với đỉnh điểm là việc bán cổ phiếu.
Chiến lược ‘mua và giữ’ này có thể liên quan đến việc nắm giữ một cổ phiếu trong ít nhất năm năm. Tập trung vào ‘tổng lợi nhuận’ có nghĩa là lãi suất, cổ tức, phân chia và lợi nhuận trên vốn đều được tính đến khi tính tổng lợi nhuận từ một cổ phiếu nhất định.
BẮT ĐẦU GIAO DỊCH CỔ PHIẾU NHƯ THẾ NÀO?
Cách dễ nhất để bắt đầu giao dịch hoặc đầu tư vào cổ phiếu là thông qua nền tảng giao dịch / tài khoản môi giới trực tuyến, có thể được thiết lập đơn giản với thông tin cá nhân và lựa chọn phương thức nạp vốn. Tìm một nhà môi giới có hoa hồng thấp là điều quan trọng đối với các nhà giao dịch thường xuyên hơn vì họ đương nhiên sẽ phải trả nhiều tiền hoa hồng hơn so với những người giao dịch với khối lượng thấp hơn.
Các nhà đầu tư cũng nên quyết định mua cổ phiếu riêng lẻ hay quỹ tương hỗ. Các cổ phiếu riêng lẻ, như đã đề cập ở trên, đại diện cho một phần của công ty, trong khi các quỹ tương hỗ tập hợp nhiều loại cổ phiếu, với các quỹ được quản lý tìm cách vượt trội hơn thị trường và các quỹ trao đổi hoặc ETF theo dõi một chỉ số.
5 bước để bắt đầu giao dịch chứng khoán:
1. Thiết lập mục tiêu giao dịch
2. Chọn nhà môi giới phù hợp
3. Nghiên cứu các công ty chủ chốt
4. Giữ một danh mục đầu tư đa dạng
5. Thực hành quản lý rủi ro
LÀM THẾ NÀO ĐỂ CHỌN CỔ PHIẾU ĐÚNG ĐỂ GIAO DỊCH?
Khi nói đến việc chọn cổ phiếu “phù hợp”, có thể đáng để các nhà thị trường tìm đến các công ty mà họ đã quen thuộc. Xem xét các yếu tố giúp xác định cơ hội tăng giá của nó cũng có thể hữu ích. Các yếu tố này bao gồm:
1. Tình hình tài chính của công ty: Bảng cân đối kế toán của công ty trông như thế nào ? Doanh thu và lợi nhuận có tăng trong những năm gần đây không ? Nó có bao nhiêu nợ? Nó có thúc đẩy hiệu quả không?
2. Mức độ đổi mới: Sản phẩm mới hoặc kế hoạch mở rộng nào đang được triển khai? Làm thế nào để nó vượt trội so với các đối thủ về cách đáp ứng khách hàng của mình? Nó có được đặt tốt để xoay quanh và giải quyết các nhu cầu mới của thị trường không?
3. Cổ tức: Nếu một công ty đang trả cổ tức, họ có đang tăng nó lên không? Cổ tức được trả bao lâu một lần?
4. Giá cả và định giá: Cổ phiếu có đang định giá thấp không? Để có bức tranh tốt hơn về vấn đề này, có thể tính toán tỷ lệ giá trên thu nhập hoặc P/E bằng cách chia giá cổ phiếu hiện tại của một công ty cho thu nhập trên mỗi cổ phiếu. P/E 15 thường được coi là ‘rẻ’. Tuy nhiên, nó có thể rẻ vì tốc độ tăng trưởng chậm hơn. Có thể đáng giá là xác định các cổ phiếu ‘rẻ’ có giá trị tích cực trong nhiều lĩnh vực nêu trên càng tốt. Việc đánh giá giá trị ‘hợp lý’ của một công ty cũng có thể đạt được bằng cách tính tổng tài sản trên bảng cân đối kế toán của nó, trừ đi khấu hao và nợ phải trả.
5. Tính thanh khoản: Tính thanh khoản đề cập đến các cổ phiếu có đủ khối lượng giao dịch để cho phép các nhà giao dịch vào và thoát các vị thế một cách dễ dàng. Ví dụ về cổ phiếu thanh khoản bao gồm ExxonMobil, General Electric và Alibaba. Đọc thêm về tính thanh khoản của thị trường chứng khoán để có bức tranh chi tiết.
6. Biến động: Biến động đề cập đến những cổ phiếu có tiềm năng biến động giá đáng kể cao nhất. Chọn một cổ phiếu biến động có thể rủi ro nhưng cũng có thể mang lại cơ hội thực sự. Đọc thêm về sự biến động của thị trường chứng khoán để khám phá cách thức.
Một xem xét khác là cách cổ phiếu phù hợp với danh mục đầu tư. Ví dụ, một chiến lược có thể hoàn toàn là để thu được lợi nhuận trên vốn mạnh mẽ với các cổ phiếu tăng trưởng hoặc thêm vào sự an toàn hơn với cổ phiếu có cổ tức hoặc cổ phiếu phòng ngừa rủi ro. Để biết thêm về các loại cổ phiếu này, hãy xem phần Câu hỏi thường gặp của chúng tôi bên dưới.
4 ĐIỀU CẦN LƯU Ý TRƯỚC KHI GIAO DỊCH CỔ PHIẾU
Trước khi bắt đầu giao dịch chứng khoán, các nhà giao dịch và nhà đầu tư nên có ý tưởng về mục tiêu của họ, số tiền họ muốn mạo hiểm, hiểu rõ về phong cách giao dịch và cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
1. Mục tiêu của bạn là gì?
Tiền vốn dự kiến sẽ bị ràng buộc trong bao lâu ? Kế hoạch kiếm tiền là gì? Có cơ hội nào sẽ cần tiền trước khi khoản đầu tư có cơ hội tăng giá không? Ví dụ: nếu ai đó đang tiết kiệm để nghỉ hưu, đầu tư vào cổ phiếu có thể là một lựa chọn tốt vì đó là một cuộc chơi dài. Nhưng nếu người đó muốn đặt cọc để mua nhà vào năm sau, họ có thể muốn giao dịch cổ phiếu trong thời gian ngắn hạn hoặc xem xét một tài sản khác.
2. Bao nhiêu tiền sẽ bị rủi ro có thể mất?
Các người tham gia thị trường nên xem xét có bao nhiêu tiền để giao dịch hoặc đầu tư. Một số tiền thận trọng có thể là 5% thu nhập hàng năm, nhưng mọi người đều khác nhau. Khi nói đến rủi ro, càng có nhiều kiến thức về các ngành và công ty trong đó, thì càng chuẩn bị tốt hơn cho những biến động thị trường không thể tránh khỏi.
Quản lý cảm xúc khi giao dịch là điều tối quan trọng. Khi giao dịch cổ phiếu, sẽ có một loạt thông tin thị trường trong quá trình đầu tư – phần lớn trong số đó là vô ích. Một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư phải có thể lọc ra các tin đồn, đầu cơ và nhiễu, đồng thời tránh để FOMO tác động đến các quyết định giao dịch cổ phiếu của họ. Điều quan trọng là phải quản lý cảm xúc và luôn đúng với lý do ban đầu để chọn cổ phiếu. Ngoài ra, theo lẽ tự nhiên, sẽ có những cổ phiếu không đạt được kỳ vọng. Khả năng đối phó với tổn thất là chìa khóa.
4. Danh mục đầu tư có đa dạng không?
Một danh mục đầu tư đa dạng có thể có nghĩa là sở hữu / giao dịch cổ phiếu trong nhiều công ty, trong nhiều lĩnh vực, để bảo vệ khỏi các sự kiện bất lợi. Các tài sản khác có thể được xem xét bao gồm trái phiếu, Forex và hàng hóa.
HỎI ĐÁP VỀ CỔ PHIẾU
Tại sao Thị trường Chứng khoán lại Quan trọng?
Thị trường chứng khoán có ý nghĩa quan trọng đối với các doanh nghiệp, cá nhân và nền kinh tế. Nó cho phép các doanh nghiệp huy động tiền để tăng trưởng và phân tán rủi ro của họ. Nó cho phép các nhà đầu tư có khả năng tạo ra lợi nhuận từ vốn và gia tăng sự giàu có của họ, đồng thời cho phép nền kinh tế hưởng lợi từ việc bơm tiền mặt trong nước và quốc tế.
Thị trường chứng khoán còn là thước đo hiệu quả hoạt động kinh tế; xu hướng của nó có thể giúp mọi người hiểu các chu kỳ, cách doanh nghiệp đang hoạt động và đưa ra dự đoán cho chính sách trong tương lai. Hiệu quả hoạt động của thị trường chứng khoán cũng liên quan đến hoạt động của các quỹ hưu trí và các tài sản khác.
Sự khác biệt giữa nhà giao dịch chứng khoán và Nhà đầu tư là gì?
Một nhà giao dịch chứng khoán sẽ xem xét đầu cơ vào một tài sản trong ngắn hạn, có thể chỉ trong vài phút, trong khi một nhà đầu tư sẽ hướng đến chiến lược ‘mua và giữ’ nhiều hơn được thiết kế để xem giá trị của cổ phiếu được đánh giá cao hơn một số năm, cũng như nhận cổ tức.
Tại sao chọn Cổ phiếu hơn Trái phiếu?
Trong khi cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu cổ phần của một công ty, trái phiếu là một loại cho vay do một công ty hoặc chính phủ phát hành để trả cho các nhà đầu tư lãi suất trên đầu khoản nợ. Trái phiếu được coi là ít rủi ro hơn cổ phiếu. Tuy nhiên, theo lẽ tự nhiên chúng cũng thường mang lại lợi suất thấp hơn.
Các loại cổ phiếu chính là gì?
Ba loại cổ phiếu chính là cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu chia cổ tức và cổ phiếu phòng thủ, mỗi loại có những đặc điểm khác nhau cần hiểu.
- Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu được mua hoàn toàn cho mục tiêu tăng trưởng vốn. Các công ty sẽ tái đầu tư lợi nhuận thay vì trả cổ tức, có nghĩa là con đường duy nhất của các nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận là thông qua lãi vốn. Điều này làm cho cổ phiếu tăng trưởng vốn đã rủi ro. Tuy nhiên, trong khi lỗ vốn có thể phải chịu, khoản hoàn vốn từ các cổ phiếu được kỳ vọng tăng trưởng nhanh có thể khiến rủi ro này trở nên đáng giá.
- Cổ phiếu cổ tức, hoặc cổ phiếu lợi tức, đã trả cổ tức thường xuyên (thường là hàng quý) cho các cổ đông của công ty. Điều đó có nghĩa là nếu một công ty trả cổ tức hàng năm là 10 xu cho mỗi cổ phiếu, thì nó sẽ trả cổ tức hàng quý là 2,5 xu cho một cổ phiếu.
- Cổ phiếu phòng thủ là những công ty mà thị trường có nhu cầu cao về sản phẩm và dịch vụ của họ bất kể tình trạng của nền kinh tế như thế nào; các ngành như chăm sóc sức khỏe, hàng tiêu dùng và tiện ích. Điều này làm cho chúng lý tưởng để phân tích trong thời kỳ suy thoái nhưng có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho các thị trường tăng giá chung.
Cổ phiếu tốt nhất cho người mới bắt đầu là cổ phiếu nào ?
Những cổ phiếu tốt nhất cho người mới bắt đầu, như đã đề cập thường có thể là những công ty mà họ biết và hiểu rõ, vì vậy, khôn ngoan hơn khi xem xét những cổ phiếu quen thuộc với họ. Một số cổ phiếu phổ biến nhất theo khối lượng là Facebook, công ty mẹ của Google (Alphabet), Amazon và Nike, tất cả đều đạt mức lợi nhuận ba chữ số trong 5 năm.
Tuy nhiên, đối với các nhà giao dịch ngắn hạn quan tâm hơn là các cổ phiếu đều có tính thanh khoản, có nghĩa là có đủ khối lượng người mua và người bán để đảm bảo vào hoặc thoát vị thế ở mức giá kỳ vọng và tránh trượt giá.
Người mới bắt đầu nên mua bao nhiêu cổ phiếu ?
Số lượng cổ phiếu mà người mới bắt đầu nên mua là một câu hỏi phổ biến, nhưng tốt nhất bạn nên tập trung vào tổng giá trị cổ phiếu hơn là số lượng cổ phiếu. Vốn thường được phân chia giữa các cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau cho một danh mục đầu tư đa dạng.
