Cổ phiếu là thành phần quan trọng trong danh mục đầu tư của hàng triệu nhà đầu tư và trader. Nó có thể cung cấp một con đường dài hạn hướng tới thu nhập thụ động có khả năng đạt lợi nhuận hai con số. Nhưng thị trường chứng khoán cũng có thể gây nên sự nhầm lẫn, và tiềm ẩn rất nhiều hoặc nguy hiểm, với quá trình chọn đúng cổ phiếu, vào đúng thời điểm, không phải lúc nào cũng rõ ràng.
CÁCH CHỌN ĐÚNG CỔ PHIẾU: HƯỚNG DẪN TỪNG BƯỚC.
Có nhiều yếu tố quan trọng cần xem xét khi tiếp cận câu hỏi “Làm thế nào để chọn cổ phiếu”. Những cân nhắc này có thể xác định sự thành công của danh mục đầu tư cổ phiếu và bao gồm từ tình trạng tài chính của các công ty được chọn, đến tính thanh khoản và sự biến động của cổ phiếu được đề cập, đến các sự kiện cơ bản rộng hơn nằm ngoài tầm kiểm soát của công ty. Nhà đầu tư nên xem xét tất cả những ảnh hưởng này để có cơ hội tốt nhất trong việc xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán có khả năng đáp ứng mục tiêu của họ. Đây là danh sách từng bước bên dưới.
1. LẬP KẾ HOẠCH
Thiết lập một kế hoạch là điểm khởi đầu quan trọng khi chọn cổ phiếu. Bạn sẽ cần xem xét các câu hỏi như mua bao nhiêu cổ phiếu, kế hoạch khả dĩ của bạn là gì để có tiền khi cổ phiếu giảm và liệu bạn có muốn giao dịch cổ phiếu trong ngắn hạn hơn là đầu tư cho một cách tiếp cận dài hạn hay không. Ví dụ, các nhà đầu tư dài hạn muốn mua và nắm giữ cổ phiếu từ 5 năm trở lên rõ ràng sẽ có chiến lược rất khác với những nhà đầu tư tìm kiếm các vị thế bán khống trong điều kiện thị trường quá mua như chúng ta đã thấy thường xuyên vào cuối những năm 2010.
Nếu bạn tham gia trong ngắn hạn, hãy tìm hiểu thêm về cách tạo kế hoạch giao dịch cho phân tích kỹ thuật.
2. ĐÁNH GIÁ RỦI RO CỦA BẠN
Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định loại cổ phiếu để chọn. Tại thời điểm này, nếu một nhà đầu tư đang tìm kiếm một danh mục đầu tư ít rủi ro hơn, họ có thể muốn cân nhắc nhiều hơn đối với các cổ phiếu phòng thủ như cổ phiếu trong ngành tiện ích hoặc mặt hàng chủ lực tiêu dùng. Ngoài ra, cách tiếp cận rủi ro cao hơn có thể thấy một nhà đầu tư lựa chọn các công ty ở các nền kinh tế mới nổi hoặc các lĩnh vực chưa trưởng thành, hoặc các công ty phụ thuộc vào các sự kiện thị trường quan trọng theo một cách nhất định để đạt được mục tiêu của họ. Ví dụ, một công ty dược phẩm đang chờ FDA chấp thuận cho một loại thuốc mới sẽ phải chịu rủi ro không được phê duyệt – một sự kiện có khả năng ảnh hưởng nghiêm trọng đến giá cổ phiếu của công ty đó.
Tìm hiểu thêm về cách điều hướng quản lý rủi ro với hướng dẫn hữu ích của chúng tôi.
3. THỰC HIỆN NGHIÊN CỨU CỦA BẠN
Cổ phiếu hấp dẫn có thể được tìm thấy trong nhiều trường hợp khác nhau, nhưng một nhà đầu tư có thể bắt đầu xuất hiện trước đám đông nếu họ biết một vài lĩnh vực và các công ty trong đó từ trong ra ngoài.
Dưới đây là một số điều chính cần xem xét về các công ty đằng sau các cổ phiếu đang được phân tích, cũng như các điều kiện thị trường mà họ có thể hấp dẫn nhất.
Điều kiện tài chính
Hiểu trạng thái của bảng cân đối kế toán của công ty. Tình hình tài sản, nợ phải trả và dòng tiền của nó là gì? Nghiên cứu doanh thu các kỳ gần đây.
Sự quản lý
Ai là người chèo lái con tàu và hồ sơ trong ngành của họ có nổi bật ? Họ có được cổ đông tin tưởng không?
Sự đổi mới
Làm thế nào để công ty đổi mới để đi trước và đáp ứng với sự cạnh tranh của mình? Các sản phẩm và dịch vụ mới đã được khách hàng và cổ đông đón nhận như thế nào?
Cổ tức
Công ty có đang trả cổ tức không, và nếu có, thì tần suất và có tăng lên không? Tìm hiểu thêm về cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức.
Giá cả và định giá
Công ty có bị định giá thấp không? Để tìm hiểu, hãy tính tỷ lệ giá trên thu nhập, hoặc P / E, bằng cách chia giá cổ phiếu của công ty cho thu nhập trên mỗi cổ phiếu. P / E khoảng 15 có thể được coi là ‘rẻ’ – nhưng điều đó không nhất thiết có nghĩa là nó đáng mua hoặc rẻ theo tiêu chuẩn ngành. Giá rẻ có thể chỉ có nghĩa là các nhà đầu tư thiếu tin tưởng vào triển vọng tăng trưởng của nó. Tìm hiểu thêm về cách định giá cổ phiếu.
Tính thanh khoản
Cổ phiếu có đủ khối lượng giao dịch để cho phép các nhà giao dịch tham gia và thoát khỏi thị trường một cách dễ dàng nhất có thể không? Đọc thêm về tính thanh khoản của thị trường chứng khoán để có bức tranh chi tiết.
Biến động
Biến động giá của cổ phiếu này đã biến động như thế nào, và đâu là lý do cho bất kỳ biến động cực đoan nào? Với sự biến động đương nhiên rủi ro tăng lên, nhưng cũng tiềm ẩn cơ hội. Đọc thêm về sự biến động của thị trường chứng khoán để khám phá cách tận dụng.
Khám phá hướng dẫn chuyên sâu của chúng tôi về nghiên cứu cổ phiếu để biết thêm thông tin.
4. SỬ DỤNG PHÂN TÍCH KỸ THUẬT VÀ CÁC CÔNG CỤ KHÁC KHI THÍCH HỢP
Nếu bạn đang giao dịch cổ phiếu trong ngắn hạn, chẳng hạn như một nhà giao dịch trong ngày, nhà giao dịch xoay vòng hoặc nhà giao dịch theo tỷ lệ, bạn có thể muốn tìm hiểu các công cụ phân tích kỹ thuật để thử và đánh giá hành động giá nhằm giúp nhập và thoát giao dịch. Các công cụ này bao gồm đường trung bình động, MACD và RSI, cũng như khối lượng và các mức hỗ trợ và kháng cự.
Đương nhiên, các công cụ này dựa vào hoạt động giá lịch sử để thông báo cho các lựa chọn, vì vậy mặc dù chúng có thể hữu ích cho việc dự đoán xu hướng, nhưng nên kết hợp phương pháp tiếp cận kỹ thuật với sự hiểu biết về các yếu tố cơ bản có thể thay thế các mô hình và tất nhiên, quản lý rủi ro.
Đọc thêm về các chỉ báo kỹ thuật và cách chúng có thể hỗ trợ phân tích của bạn.
5. CHỌN CỔ PHIẾU VÀ GIAO DỊCH NÓ HOẶC CHỈ CHỜ
Khi nói đến quy trình thủ tục để chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn hoặc nỗ lực giao dịch ngắn hạn, phương pháp rõ ràng nhất thường là thông qua nền tảng giao dịch / tài khoản môi giới trực tuyến, có thể được thiết lập với thông tin cá nhân và lựa chọn của phương thức nạp tiền. Sau đó, trong khi các nhà đầu cơ ngắn hạn có thể tích cực giao dịch cổ phiếu, các nhà đầu tư thụ động dài hạn thường sẽ chờ đợi nó. Đối với vấn đề thứ hai, mặc dù sẽ có những thăng trầm trên đường đi, nhưng sứ mệnh là tận dụng sự tăng trưởng trong khoảng thời gian nhiều năm.
CỔ PHIẾU PHỔ BIẾN NHẤT
Như đã đề cập ở trên, các cổ phiếu phổ biến nhất để giao dịch theo khối lượng luôn hiển thị như các tập đoàn khổng lồ như Facebook, Amazon, Apple, Netflix và Alphabet, nhưng các sự kiện cơ bản khác nhau có thể khiến cổ phiếu của nhiều công ty khác tăng giá trong thời gian ngắn hơn -Khối lượng giao dịch hàng kỳ. Biểu đồ dưới đây cho thấy các cổ phiếu có khối lượng giao dịch toàn cầu cao nhất trong tháng vào cuối tháng 3 năm 2020.
Cổ phiếu hàng đầu về khối lượng, nhà điều hành tàu chở dầu có trụ sở tại Hy Lạp, Top Ships Inc, đã trở nên phổ biến khi việc bán tài sản chứng kiến dòng tiền tài trợ cho phép công ty giảm đáng kể nợ. Nguồn hàng thậm chí có khả năng tăng cao do hoàn cảnh xung quanh đại dịch coronavirus, với nhu cầu sản phẩm tăng cao trong các lĩnh vực như vật tư làm sạch và sản phẩm giấy dẫn đến yêu cầu vận chuyển tăng.
Một công ty khác có khối lượng cao bất thường trong tháng 3 là Carnival Corp.
Nằm trong top 3 là Ford, hãng có khối lượng giao dịch cao nhất trong 7 năm, một lần nữa chủ yếu là do coronavirus ảnh hưởng đến sản xuất và nhu cầu thị trường.
Những người chọn cổ phiếu có thể rút ra bài học gì từ những ví dụ này? Khi một cuộc khủng hoảng cơ bản lớn xảy ra, cổ phiếu bị ảnh hưởng theo những cách khác nhau. Nghiên cứu về các lĩnh vực khác nhau có thể chiếu sáng những ngành có thể thu hút được hơi nước khi những ngành khác đi theo hướng khác. Vì vậy, hãy đọc nhiều lên, luôn mở rộng tầm mắt và tập trung vào các mục tiêu của danh mục đầu tư.
CHỌN MUA CỔ PHIẾU: FAQs
Làm thế nào để bạn quyết định những gì để mua cổ phiếu ?
Quyết định mua cổ phiếu nào là một quá trình nhiều mặt dựa trên các yếu tố như kiến thức ngành, tài chính doanh nghiệp, thời điểm, các nguyên tắc cơ bản về thị trường rộng lớn hơn và trong một số trường hợp, các mô hình kỹ thuật. Các nhà đầu tư có thể kết hợp tất cả hoặc một số trong nỗ lực xây dựng cách tiếp cận phù hợp nhất với từng cá nhân.
Khi nào bạn nên mua cổ phiếu?
Thời điểm là tất cả mọi thứ, nhưng không phải tất cả cổ phiếu quá bán đều sẵn sàng được chốt lại – sau cùng, chúng đã được bán có lý do. Xem xét tiềm năng tăng trưởng của ngành và công ty trong đó và các yếu tố cơ bản có thể ảnh hưởng đến hành trình của nó cùng với cách thức đầu tư hoặc giao dịch đó có thể phù hợp với các mục tiêu của danh mục đầu tư.
Mua 1 cổ phiếu có đáng không?
Nó phụ thuộc vào cổ phiếu và hoàn cảnh. Cổ phiếu được định giá ngang nhau, vì vậy việc sở hữu một cổ phiếu của Berkshire Hathaway có những phân nhánh rất khác nhau đối với tình hình tài chính của nhà đầu tư so với việc sở hữu một cổ phiếu của Facebook.
Warren Buffett sở hữu những cổ phiếu nào?
Nói về Berkshire Hathaway – một số khoản đầu tư lớn nhất của Warren Buffett hiện đang vào các tổ chức tài chính như Bank of America và Wells Fargo, các thương hiệu tiêu dùng như Coca-Cola và Kraft-Heinz, và những gã khổng lồ công nghệ như Apple và Sirius.
Tôi nên sở hữu bao nhiêu cổ phiếu?
Điều đó hoàn toàn phụ thuộc vào kế hoạch của bạn và các công ty bạn chọn. Nhìn chung, bạn nên nhắm đến một danh mục đầu tư đa dạng, với sự kết hợp giữa cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu phòng thủ, để đảm bảo rằng rủi ro có thể được quản lý hiệu quả.
Để biết thêm về giao dịch cổ phiếu, bao gồm các loại cổ phiếu chính, thông tin cơ bản về các chỉ số và lý do tại sao thị trường chứng khoán lại quan trọng, hãy xem hướng dẫn giao dịch cổ phiếu cho người mới bắt đầu của chúng tôi.
