Các nhóm ngành cổ phiếu: Kiến thức cơ bản bạn cần biết

Thị trường chứng khoán toàn cầu có thể được phân loại thành các nhóm cụ thể hoặc ‘các ngành trên thị trường chứng khoán’. Tổ chức số lượng lớn cổ phiếu theo cách này giúp các nhà giao dịch xem tài sản theo cách dễ quản lý hơn khi giao dịch.

Hiệu suất của các lĩnh vực cổ phiếu về cơ bản có thể khác nhau – một số lĩnh vực tuân theo vận may của nền kinh tế cơ bản trong khi những lĩnh vực khác hoạt động tốt hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Biết các đặc điểm của các lĩnh vực cổ phiếu khác nhau cho phép các nhà giao dịch tiến tới phân tích vốn chủ sở hữu nâng cao hơn, chẳng hạn như cách định giá cổ phiếu.

NGÀNH CÔNG NGHIỆP

Lĩnh vực công nghiệp bao gồm các công ty sản xuất hoặc cung cấp dịch vụ liên quan đến máy móc và thiết bị được sử dụng trong sản xuất và xây dựng.

Nhìn chung, các lĩnh vực của thị trường chứng khoán có liên quan ở những mức độ khác nhau với nền kinh tế cơ bản và cổ phiếu công nghiệp đặc biệt nhạy cảm với những thăng trầm của nó. Cổ phiếu di chuyển theo cách tương tự với nền kinh tế nói chung được gọi là “cổ phiếu chu kỳ” – vì hiệu suất của chúng có liên quan chặt chẽ đến vị trí của nền kinh tế trong chu kỳ kinh doanh.

Khi nền kinh tế phát triển, các nhà máy tăng công suất để đáp ứng tổng cầu tăng khiến doanh thu tăng. Khi nền kinh tế suy thoái, doanh nghiệp và người tiêu dùng chi tiêu ít hơn. Giảm chi tiêu (nhu cầu) có tác động kích thích dẫn đến giảm doanh số bán hàng và giảm doanh thu đối với cổ phần công nghiệp.

Do đó, bất cứ khi nào giao dịch cổ phiếu công nghiệp hoặc bất kỳ cổ phiếu chu kỳ nào khác, sẽ rất có lợi nếu bạn có hiểu biết vững chắc về vị trí hiện tại của nền kinh tế và vị trí của nó. Các nhà giao dịch thường sử dụng chỉ số vốn chủ sở hữu làm tiêu chuẩn cho hoạt động của nền kinh tế rộng lớn hơn. Các chỉ số hàng đầu có thể được xem trên chỉ số chứng khoán chính bao gồm S&P 500, FTSE 100, DAX 30, ASX 200 và Chỉ số Hang Seng.

Các cổ phiếu công nghiệp phổ biến bao gồm:

• General Electric Co. (CE)
• Caterpillar Inc. (CAT
• Công nghệ Uber (UBER)
• United Airlines Inc. (UAL)

NHÓM NGÀNH NGUYÊN LIỆU CƠ BẢN

Nguyên liệu cơ bản hoặc nguyên liệu thô bao gồm dầu, vàng, giấy và đá. Các vật liệu phổ biến nhất trong lĩnh vực chứng khoán là các sản phẩm đã được khai thác, chẳng hạn như kim loại và quặng. Do đó, lĩnh vực này bao gồm các công ty tham gia vào việc khám phá, phát triển và chế biến nguyên liệu thô.

Nhiều doanh nghiệp dựa vào các công ty trong lĩnh vực này để cung cấp các yếu tố đầu vào mà họ cần để tạo ra sản phẩm cuối. Ví dụ, các nhà sản xuất đồ nội thất dựa vào các công ty khai tác, thu gom và vận chuyển cây sau đó được tinh chế thành gỗ có thể sử dụng được để sử dụng trong sản phẩm cuối cùng.

Nói chung, các vật liệu cơ bản xuất hiện một cách tự nhiên, và hầu hết là hữu hạn trong tự nhiên. Một số khác có thể tái sử dụng nhưng vẫn bị hạn chế về nguồn cung tại bất kỳ thời điểm nào.

Các công ty vật liệu cơ bản phổ biến bao gồm:

• DuPont de Nemours Inc.
• BHP Billiton
• ArcelorMittal
• Rio Tinto

NHÓM NGÀNH NĂNG LƯỢNG

Ngành năng lượng bao gồm cổ phiếu được trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia vào việc sản xuất hoặc phân phối năng lượng cho nền kinh tế. Các công ty này hoạt động trong một hoặc nhiều lĩnh vực sau: khoan và sản xuất dầu khí, cơ sở hạ tầng đường ống, tiện ích điện và khí đốt tự nhiên, công ty khai thác mỏ, năng lượng tái tạo và hóa chất.

Các công ty trong ngành thuộc nhóm năng lượng không tái tạo hoặc năng lượng tái tạo. Loại thứ hai đã được quan tâm ngày càng tăng trong những năm gần đây.

Cổ phiếu năng lượng có xu hướng dao động dựa trên giá của hàng hóa cơ bản, trong số các yếu tố khác. Mối quan hệ này có ý nghĩa bởi vì giá của hàng hóa cơ bản quyết định người sản xuất có thể bán hàng hóa đó như thế nào.

Biểu đồ dưới đây mô tả Exxon Mobil đã di chuyển chặt chẽ như thế nào với giá dầu:

Do đó, khi giao dịch cổ phiếu ngành năng lượng, điều cần thiết là phải theo dõi giá của hàng hóa cơ bản.

Khám phá các mặt hàng được giao dịch nhiều nhất cùng với những gì thay đổi thị trường bằng cách truy cập trang tin tức của chúng tôi.

Các cổ phiếu ngành năng lượng phổ biến bao gồm:

• Exxon Mobil
• BP
• Royal Dutch Shell
• Chevron

NHÓM NGÀNH HÀNG TIÊU DÙNG THIẾT YẾU

Lĩnh vực tiêu dùng chủ yếu bao gồm tất cả các cổ phiếu cung cấp các sản phẩm thiết yếu, những thứ mà người tiêu dùng không sẵn sàng bỏ qua. Một số sản phẩm này là chủ yếu như bánh mì, gạo và bột ngô, nhưng phạm vi đã được mở rộng để bao gồm các mặt hàng như rượu và thuốc lá.

Ngành có thể được chia thành 6 ngành:

• Sản phẩm thực phẩm
• Bán lẻ lương thực và thực phẩm
• Đồ uống
• Sản phẩm gia dụng
• Sản phẩm cá nhân
• Thuốc lá

Các mặt hàng ngành người tiêu dùng được coi là không mang tính chu kỳ, phòng thủ hoặc ‘kho dự trữ an toàn’ vì mọi người đòi hỏi nhu cầu thiết yếu cơ bản để sống bất kể nền kinh tế đang bùng nổ hay suy thoái. Do đó, các mặt hàng ngành tiêu dùng thường được đặc trưng bởi cổ tức và thu nhập ổn định nhưng có xu hướng chịu sự tăng trưởng thấp của hoạt động kinh doanh nói chung. Bản chất không theo chu kỳ của cổ phiếu tiêu dùng chủ yếu có nghĩa là chúng thường được săn lùng khi các cổ phiếu nhạy cảm với chu kỳ giảm trong thời kỳ suy thoái kinh tế.

Ngành hàng tiêu dùng là một ngành có tính cạnh tranh cao bởi vì các công ty đang bán các sản phẩm tương tự mà không có nhiều điểm để phân biệt sản phẩm của họ với đối thủ cạnh tranh. Do đó, điều cần thiết đối với các công ty này là phải giảm thiểu chi phí và không ngừng tìm kiếm các công nghệ mới và sáng tạo để cố gắng giảm chi phí.

Các cổ phiếu chủ lực ngành tiêu dùng phổ biến bao gồm:

• Pepsi Co.
• Colgate-Palmolive Co.
• Philip Morris International Inc.
• Công ty Kroger

NHÓM NGÀNH HÀNG TIÊU DÙNG KHÔNG THIẾT YẾU

Cổ phiếu hàng tiêu dùng không thiết yếu là một công ty tiếp thị một sản phẩm hoặc dịch vụ được coi là “không thiết yếu”. Khu vực thị trường chứng khoán này bao gồm các công ty như Amazon và Nike cung cấp hàng hóa và dịch vụ chất lượng, hấp dẫn người tiêu dùng có thu nhập khả dụng cao hơn.

Cổ phiếu hàng tiêu dùng không thiết yếu có xu hướng phát triển mạnh khi nền kinh tế đang hoạt động tốt. Khi các nền kinh tế gần đạt đến mức toàn dụng, tổng cầu về hàng hóa và dịch vụ tăng lên và mọi người có xu hướng thừa tiền nhiều hơn sau khi mua những thứ thiết yếu.

Các Trader hoặc nhà đầu tư thường ưa chuộng cổ phiếu tiêu dùng không thiết yếu ở những nền kinh tế có tầng lớp trung lưu đang tăng nhanh hoặc khi nền kinh tế bước vào giai đoạn phục hồi của chu kỳ kinh tế.

Cổ phiếu hàng tiêu dùng không thiết yếu phổ biến bao gồm:

• Macy’s Inc
• Amazon
• Nike
• Ford Motor Co

NHÓM NGÀNH CHĂM SÓC SỨC KHỎE

Lĩnh vực chăm sóc sức khỏe trong thị trường chứng khoán bao gồm các công ty cung cấp dịch vụ y tế, bảo hiểm y tế và sản xuất thiết bị hoặc thuốc y tế.

Lĩnh vực chăm sóc sức khỏe được hưởng lợi từ những tiến bộ trong công nghệ và nghiên cứu giúp cung cấp các loại thuốc hoặc phương pháp điều trị cứu sống. Tồn kho dược phẩm trong ngành có xu hướng không theo chu kỳ do bệnh nhân yêu cầu thuốc thiết yếu bất kể tình trạng của nền kinh tế.

Ngành cổ phiếu này cũng phụ thuộc một phần vào nhân khẩu học. Hãy xem xét thế hệ ‘baby boomer’: nhóm bùng nổ dân số hiện đã nghỉ hưu, cao tuổi và cần được chăm sóc y tế nhiều hơn. Điều này có nghĩa là nhu cầu về hàng hóa và dịch vụ trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe có thể tăng lên, mang lại doanh thu lớn hơn cho lĩnh vực này.

Tuy nhiên, có một số cạm bẫy tiềm ẩn. Các công ty dược phẩm tìm cách giới thiệu một loại thuốc mới thường đầu tư hàng triệu đô la vào nghiên cứu và phát triển, tất cả có thể chẳng có lợi gì nếu – ví dụ – cơ quan quản lý từ chối phê duyệt thuốc. Điều này có thể dẫn đến sự dao động lớn về giá cổ phiếu khi lạc quan chuyển thành hoảng sợ.

Các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe phổ biến bao gồm:

• Pfizer
• Novartis
• Johnson & Johnson
• PLC Indivior

NHÓM NGÀNH TÀI CHÍNH

Cổ phiếu lĩnh vực tài chính kết hợp các công ty cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng thương mại và bán lẻ. Lĩnh vực này khá rộng lớn do những tiến bộ trong fintech đã dẫn đến những người mới tham gia trong những năm gần đây. Lĩnh vực tài chính chứng khoán bao gồm các ngân hàng, công ty đầu tư và công ty bảo hiểm.

Lĩnh vực tài chính là rất quan trọng đối với nền kinh tế tổng thể và sức khỏe của nó thường là dấu hiệu của sức mạnh tổng thể của nền kinh tế. Điều này là do các cá nhân và doanh nghiệp dựa vào ngân hàng để tài trợ, cho dù đó là một khoản thế chấp để mua một ngôi nhà mới hoặc một khoản vay thương mại để giúp mở rộng hoạt động. Chi tiêu tăng lên làm tăng niềm tin của người tiêu dùng, vốn là mạch máu của bất kỳ nền kinh tế nào. Tương tự, các cá nhân dựa vào các công ty bảo hiểm để bảo vệ tài sản của họ khỏi bị mất mát.

Lĩnh vực tài chính có xu hướng hoạt động tốt khi nền kinh tế đang trong giai đoạn phục hồi và bình thường, thậm chí còn nhiều hơn khi nền kinh tế hoạt động gần với công suất tối đa.

Tuy nhiên, khi nền kinh tế trải qua những giai đoạn khó khăn kéo dài, lĩnh vực tài chính thường là một trong những lĩnh vực bị ảnh hưởng nặng nề nhất. Các ngân hàng trung ương giảm lãi suất để giúp thúc đẩy vay và chi tiêu, điều này làm giảm tỷ suất lợi nhuận trên sổ cho vay của ngân hàng và điều này dẫn đến giảm doanh thu và giảm (hoặc không) chi trả cổ tức.

Các công ty đầu tư chứng kiến dòng chảy ra ngoài và các khoản hoàn lại vốn sớm hơn khi khách hàng thấy khoản vốn đầu tư của họ bị thua lỗ, điều này ảnh hưởng đến lợi nhuận của công ty.

Các cổ phiếu ngành tài chính phổ biến bao gồm:

• Goldman Sachs
• Citi Bank
• Tập đoàn Quốc tế Mỹ (AIG)
• Berkshire Hathaway Inc

NHÓM NGÀNH CÔNG NGHỆ

Lĩnh vực công nghệ thông tin, còn được gọi là ‘lĩnh vực công nghệ’, bao gồm các công ty nghiên cứu, phát triển hoặc phân phối hàng hóa và dịch vụ công nghệ.

Cổ phiếu công nghệ có xu hướng giao dịch ở mức cao hơn do tốc độ tăng trưởng nhanh thường được quan sát thấy trong ngành. Do đó, họ thường thu hút được mức định giá đáng kể và ban lãnh đạo của họ có thể thích tái đầu tư tiền mặt thặng dư thay vì trả cổ tức.

Chỉ số ngành công nghệ:

US Tech 100 (Chỉ số Nasdaq 100) – Cổ phiếu công nghệ chiếm khoảng 50% chỉ số
US Fang (chỉ số FAANG) – Facebook, Amazon, Apple, Netflix và Alphabet (Google)

Với sự phát triển của Internet, sự ra đời của Thương mại điện tử và sự gia tăng của luật bảo vệ dữ liệu, các công ty công nghệ đã trở thành đối tượng bị giám sát trong cách họ sử dụng, phân tích và sử dụng dữ liệu người dùng. Đây là một trong những thách thức lớn nhất mà ngành phải đối mặt gần đây.

Lĩnh vực này có thể được chia nhỏ thành 4 nhóm nhỏ:

• Chất bán dẫn
• Phần mềm
• Mạng và Internet
• Phần cứng

Các cổ phiếu công nghệ phổ biến bao gồm:

• Nvidia
• Salesforce
• Microsoft
• Apple

NHÓM NGÀNH DỊCH VỤ VIỄN THÔNG

Lĩnh vực viễn thông bao gồm các công ty truyền dữ liệu bằng lời nói, âm thanh, giọng nói hoặc video trên toàn thế giới. Các công ty này kích hoạt mạng lưới truyền thông toàn cầu. Với những tiến bộ trong công nghệ, quá trình này ngày càng trở nên rẻ hơn.

Các dịch vụ di động đã dẫn đến những tiến bộ gần đây nhất so với cơ sở hạ tầng đường dây cố định truyền thống. Viễn thông đã chuyển từ giọng nói, chuyển sang truyền video, văn bản và dữ liệu.

Dịch vụ viễn thông là một phần không thể thiếu của nền kinh tế. Ngành công nghiệp này đã phát triển đến mức mà các nhà đầu tư có thể chọn cổ phiếu giá trị hoặc tăng trưởng cho danh mục đầu tư của họ. Các nhà đầu tư tăng trưởng có thể thấy giá trị ở các công ty nhỏ hơn cung cấp dịch vụ không dây. Ngược lại, các công ty lớn hơn giải quyết thiết bị và các dịch vụ liên quan có xu hướng cung cấp một lựa chọn thận trọng hơn, tập trung vào thu nhập cho các nhà đầu tư.

Các cổ phiếu viễn thông phổ biến bao gồm:

• Verizon
• AT&T
• T Mobile
• Vodafone Group PLC

NHÓM NGÀNH TIỆN ÍCH

Lĩnh vực tiện ích bao gồm các công ty cung cấp các tiện nghi cơ bản như khí đốt tự nhiên, nước, dịch vụ thoát nước, điện và đê đập.

Các công ty tiện ích cung cấp một dịch vụ thiết yếu và do đó thường phải tuân theo các quy định nghiêm ngặt.

Các quy tắc này cấm các công ty tiện ích chỉ đơn giản là tăng giá của họ để tăng doanh thu. Do đó, lĩnh vực này thường cung cấp cổ tức ổn định và có thể giảm bớt sự biến động trong giá cổ phiếu.

Vì các tiện ích cơ bản là không thể trì hoãn, các nhà đầu tư luôn lý do rằng sẽ luôn có nhu cầu đối với những hàng hóa và dịch vụ này ngay cả khi suy thoái. Các nhà đầu tư có thể nghiêng về lĩnh vực này trong thời kỳ suy thoái kinh tế nhằm cố gắng bảo toàn vốn của họ trong khi các cổ phiếu chu kỳ khác trở nên biến động mạnh.

Cổ phiếu tiện ích phổ biến bao gồm:

• NRG Energy Inc.
• CenterPoint Energy Inc.
• NextEra Energy
• Năng lượng Duke

NHÓM NGÀNH BẤT ĐỘNG SẢN

Lĩnh vực bất động sản thường bao gồm các công ty mua và bán bất động sản hoặc giữ nó để nhận doanh thu. Điều này có thể được thực hiện trong các khu dân cư, thương mại và công nghiệp.

Bất động sản nhà ở giải quyết việc mua và bán các tài sản được sử dụng làm nơi ở / nhà. Chúng có thể ở dạng nhà ở, căn hộ, chung cư hoặc các dự án phát triển theo kế hoạch.

Bất động sản thương mại đầu tư vào bất động sản được sử dụng cho mục đích kinh doanh như trung tâm mua sắm, bán lẻ, khách sạn hoặc văn phòng cho thuê.

Bất động sản công nghiệp liên quan đến các bất động sản được sử dụng để sản xuất và sản xuất, ví dụ, nhà kho, nhà máy và khu công nghiệp.

Có bốn con đường chính mà các nhà đầu tư có thể tiếp cận với lĩnh vực bất động sản:

• Mua một bất động sản thật sự
• Mua cổ phần của các công ty giao dịch công khai đầu tư trực tiếp vào tài sản
• Đầu tư / giao dịch Ủy thác Đầu tư Bất động sản (REITS)
• Các chỉ số ngành bất động sản

Các công ty bất động sản có xu hướng hoạt động theo chu kỳ và chịu ảnh hưởng của suy thoái kinh tế. Điều này là do mọi người thường không sẵn sàng cam kết cho các khoản vay mua nhà 20 – 30 năm trong thời kỳ suy thoái, khi lo ngại về việc cắt giảm việc làm và thất nghiệp đang phổ biến.

CÁC NHÓM NGÀNH CỔ PHIẾU: FAQs

Cổ phiếu ngành nào hoạt động tốt nhất ?

Nhiều người đặt câu hỏi này với hy vọng tìm ra lĩnh vực vượt trội hơn tất cả những lĩnh vực khác một cách nhất quán. Trên thực tế, mỗi lĩnh vực cổ phiếu đều có những giai đoạn hoạt động tích cực cũng như tiêu cực, đòi hỏi một cách tiếp cận cân bằng hoặc đa dạng hơn. Cổ phiếu cũng có thể thể hiện mối tương quan tích cực, điều này có thể tuyệt vời trong xu hướng tăng nhưng lại là thảm họa trong thị trường giảm. Một cách phổ biến để đa dạng hóa danh mục đầu tư là tiếp xúc với các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như thị trường ngoại hối hoặc thị trường hàng hóa.

Cổ phiếu ngành nào hoạt động tốt trong thời kỳ suy thoái?

Các lĩnh vực thường hoạt động tốt nhất trong thời kỳ suy thoái, nói về lịch sử, là các lĩnh vực không theo chu kỳ như cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu, lĩnh vực tiện ích và thậm chí là các nhóm ngành của lĩnh vực chăm sóc sức khỏe. Khi tăng trưởng kinh tế và tâm lý người tiêu dùng suy giảm hoặc trở nên tiêu cực, các lĩnh vực này có xu hướng tăng trưởng mạnh mẽ vì mọi người vẫn cần những thứ thiết yếu như thực phẩm, đồ uống, nhiệt, chăm sóc sức khỏe thiết yếu và điện chẳng hạn.

Làm sao để đâu tư cổ phiếu theo nhóm ngành hiệu quả ?

Các nhà giao dịch đang tìm kiếm khả năng tiếp xúc với một lĩnh vực trong chứng khoán cụ thể, có thể chọn giao dịch từng cổ phiếu riêng lẻ trong lĩnh vực đó hoặc có thể đơn giản là giao dịch Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) theo dõi toàn bộ ngành. Có những lợi thế và bất lợi liên quan đến cả hai cách tiếp cận mà các nhà giao dịch nên biết để đưa ra quyết định sáng suốt.